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5 razones por los fondos de índice debe ser parte de cada cartera

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¿Qué es un fondo de índice? Un fondo de índice es un fondo de inversión que duplica la medida de lo posible el desempeño de un índice bursátil o el índice del mercado de bonos que hace un seguimiento. Algunos ejemplos de índices son los siguientes: S & P 500, Wilshire 5000, Russell 2000 y el Dow Jones Industrial Average.

CUOTAS 1) mucho más bajo y GASTOS. ¿Quién no quiere ahorrar dinero en sus inversiones? Debido a que fondos mutuos del índice son gestionados de forma pasiva, que cobran tarifas más bajas que resulta en algunos de los ratios más bajos de gastos en el mercado de fondos mutuos. Vanguardia, uno de los principales proveedores de fondos de índice, tiene un ratio de gastos promedio de 0,27% frente al promedio del mercado para todos los fondos de inversión
del 1,50%!

2) mejorar el rendimiento. La mayoría de no-índice de los fondos no superan el índice relativo. Sólo el 35% de los gestores de fondos activos batir el índice [de acuerdo con Ibbotson Associates]. ¿Por qué no ir directamente al índice?

3) fiscal eficiente. Para sus inversiones gravables, podría tener un capital mucho menor impuesto a las ganancias debido a la rotación de existencias menos – lo que le ahorrará dinero en sus impuestos. Debido a que el fondo de inversión es reflejo de las inversiones en el índice, el gerente de comercio es mucho menos – lo que significa menos ganancias o pérdidas de capital. Los fondos de inversión con una relación de alta rotación se ven afectados con mayor ganancias de capital impuestos en un mercado, incluso si el inversor no vende su / sus cuotas de fondos mutuos. Para las personas que tienen un ingreso de inversión de alto cobro de impuestos, esto es especialmente importante.

4) por esfuerzo físico. Los fondos de índices son más fáciles de controlar y comprobar el rendimiento. Por ejemplo, si usted invierte en un fondo de índice S & P 500, usted puede fácilmente comprobar el rendimiento del año hasta la fecha cada semana con sólo leer la primera página del New York Times, sección Banco de Datos de los domingos. Mucho más fácil que la lectura de sus declaraciones, ¿no le parece?

5) más fácil de arreglar su asignación de activos. Usted acaba de terminar su revisión financiera y encontró que se carece de pequeña capitalización de valor. La forma más sencilla de solucionar este problema, asumiendo las características de otros cumplir con sus normas es encontrar un fondo de índice de las acciones de valor de pequeña capitalización. Un gran sitio web para los fondos de índice: http://www.indexfunds.com.

Galia Gichon, fundador de Down-Tierra de Finanzas, desmitifica personal de un financiamiento, Â-sobre todo a las mujeres Ã, Â-a través de la educación financiera no sesgada. Con más de 14 años de experiencia en servicios financieros y un MBA en Finanzas, que no consigue dinero o vender productos de inversión. Usted puede suscribirse a su e-mail semanal boletín de noticias en DownToEarthFinance-On@zines.webvalence.com de consejos útiles para ahorrar más dinero y un asesoramiento independiente sobre fondos de inversión y de retiro. Ella puede ser alcanzada en 212.734.0433 y http://www.downtoearthfinance.com

Escrito por Galia Gichon
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